Austrijske banke i pru\u017eaoci kripto usluga podlije\u017eu strogim zakonskim zahtjevima, posebno Zakonu o sprje\u010davanju pranja novca na finansijskim tr\u017ei\u0161tima (FM-GwG). Cilj ovih propisa je sprije\u010diti ilegalne tokove novca. Stoga investitori moraju na transparentan na\u010din mo\u0107i dokazati izvor sredstava koja koriste.<\/p>\n
Iz perspektive zakonodavstva o sprje\u010davanju pranja novca, klju\u010dno je da, ko prodaje ili kupuje<\/strong>. Od stupanja na snagu \u010cetvrte direktive o sprje\u010davanju pranja novca, komercijalni trgovci dragocjenim metalima sami su klasificirani kao obavezna lica. Stoga su podlo\u017eni opse\u017enim obavezama du\u017ene pa\u017enje, posebno provjeri identiteta ugovorne strane, dokumentiranju transakcije i, gdje je primjenjivo, podno\u0161enju izvje\u0161taja o sumnjivim aktivnostima kada pojedina\u010dna transakcija (npr. prodaja zlata) prema\u0161i iznos od 10.000,00 EUR. (\u010clan 365m(1)(1) Zakona o trgovinskoj regulativi). Kao rezultat toga, prodaje putem posrednika op\u0107enito mogu se lako dokazati i potom se priznaju kao izvor sredstava<\/strong>.<\/p>\n Suprotno tome, privatna lica, prilikom prodaje zlata, Nema zakonskih zahtjeva za reviziju i dokumentaciju<\/strong>. U isklju\u010divo privatnim prodajama transakcije se stoga \u010desto odvijaju neformalno ili uklju\u010duju jednostavne bankovne transfera ili gotovinska pla\u0107anja bez jasnih dokaza, koja mogu datirati i nekoliko godina unazad. Iz pravnog ugla to je dopu\u0161teno i neproblemati\u010dno. Me\u0111utim, nedostatak dokumentacije kasnije se mo\u017ee pokazati zna\u010dajnim nedostatkom.<\/p>\n Me\u0111utim, \u010dim se prihodi od prodaje zlata usmjere u regulirani finansijski sistem \u2013 na primjer, njihovim deponovanjem na bankovni ra\u010dun ili prenosom na mjenja\u010dnicu kriptovaluta \u2013 primjenjuju se sljede\u0107e: strogi propisi protiv pranja novca<\/strong>. Banke i mjenja\u010dnice kriptovaluta smatraju se reguliranim subjektima i zakonski su obavezne provjeriti izvor sredstava koje njihovi klijenti ula\u017eu.<\/p>\n Ova obaveza provjere va\u017ei bez obzira na to da li je sama originalna prodaja zlata bila podlo\u017ena provjeri ili ne. Jedini faktor koji je bitan za kripto mjenja\u010dnicu je da li je porijeklo sredstava koja se koriste vjerodostojan, razumljiv i provjerljiv<\/strong> mo\u017ee se ilustrirati.<\/p>\n U praksi je stoga \u010desto slu\u010daj da se prihodi od privatne prodaje zlata bankama ili kripto mjenja\u010dnicama pomno ispituju. \u010cesto nedostaju objektivni dokazi poput faktura, ugovora ili potvr\u0111enih evidencija o pla\u0107anju. Sama izjava da novac poti\u010de od privatne prodaje zlata op\u0107enito nije dovoljna da ispuni zahtjeve provjera protiv pranja novca.<\/p>\n To mo\u017ee dovesti do zamrzavanja ra\u010duna, blokade isplata ili dugotrajnih istraga o porijeklu sredstava. U nekim slu\u010dajevima izvje\u0161taji o sumnjivim aktivnostima mogu biti podneseni Uredu za izvje\u0161tavanje o pranju novca, osnovanom od strane Saveznog kriminalisti\u010dkog policijskog ureda \u2013 \u010dak i ako su sredstva prvobitno ste\u010dena legalno. Klju\u010dni problem ovdje nije legalnost prodaje zlata, ve\u0107 nedostatak propisne sljedivosti.<\/p>\n Svako ko planira koristiti prihode od prodaje zlata za kupovinu kriptovaluta treba da se pozabavi pitanjem izvora sredstava u ranoj fazi. Posebno u slu\u010daju privatnih transakcija, mudro je organizovati tokove pla\u0107anja, vremenske okvire i osnovne informacije na strukturiran na\u010din prije nego \u0161to se pojave bilo kakvi problemi s bankama ili kripto mjenja\u010dnicama. \u010cak i kada su ra\u010duni ve\u0107 zamrznuti, \u010desto je i dalje mogu\u0107e retrospektivno pregledati historiju imovine.<\/p>\n Kao certificirani stru\u010dnjaci za sprje\u010davanje pranja novca<\/strong> i advokati specijalizirani za istra\u017eivanje izvora sredstava<\/strong> Poma\u017eemo na\u0161im klijentima u organizaciji \u010dak i slo\u017eenih struktura imovine na pravno uskla\u0111en i transparentan na\u010din. Poma\u017eemo vam i s pripremom dokumentacije koju zahtijevaju banke i kripto mjenja\u010dnice, kao i s rje\u0161avanjem teku\u0107ih revizijskih postupaka, te se zala\u017eemo \u2013 u mjeri u kojoj je to zakonski mogu\u0107e \u2013 za Ukidanje zamrzavanja ra\u010duna i ograni\u010denja povla\u010denja koja su ve\u0107 nametnuta<\/strong> . Za personaliziranu konsultaciju, molimo kontaktirajte Roman Taudes<\/a> i Anela Bl\u00f6ch<\/a> na sljede\u0107i telefonski broj 01 3912345<\/a> ili putem e-po\u0161te office@atb.law<\/a> Rado \u0107u pomo\u0107i.<\/p>\n\n\n <\/p>","protected":false},"template":"","categories":[32],"class_list":["post-8398","blog-post","type-blog-post","status-publish","has-post-thumbnail","hentry","category-compliance"],"acf":[],"post-kategorie":"32","_post-kategorie":"field_66d947537140a","post-kurzbeschreibung":"Der Verkauf von Gold ist rechtlich oft unproblematisch \u2013 die sp\u00e4tere Mittelherkunftspr\u00fcfung bei Banken \/ Kryptob\u00f6rsen jedoch nicht. W\u00e4hrend gewerbliche Goldh\u00e4ndler strengen geldw\u00e4scherechtlichen Pr\u00fcfpflichten unterliegen, erfolgen private Goldverk\u00e4ufe meist ohne Dokumentation. ","_post-kurzbeschreibung":"field_66d949fe1efe2","post-beitragsbild":"6792","_post-beitragsbild":"field_66d94a4a1efe3","post-author_post-author-name":"Anela Bl\u00f6ch","_post-author_post-author-name":"field_66d94a801efe5","post-author_post-author-foto":"7314","_post-author_post-author-foto":"field_66d94aa11efe6","post-author":"","_post-author":"field_66d94ee2827ca","yoast_head":"\nU praksi: problemi u pru\u017eanju dokaza o depozitima na bankovne ra\u010dune ili na mjenja\u010dnicama kriptovaluta\u00a0<\/h2>\n
Prakti\u010dne preporuke za djelovanje<\/strong><\/h2>\n