Austrijske banke i pru\u017eatelji kripto usluga podlije\u017eu strogim zakonskim zahtjevima, osobito Zakonu o sprje\u010davanju pranja novca na financijskim tr\u017ei\u0161tima (FM-GwG). Cilj tih propisa je sprije\u010diti nezakonite nov\u010dane tokove. Stoga ulaga\u010di moraju mo\u0107i jasno dokazati podrijetlo sredstava koja koriste.<\/p>\n
Iz perspektive zakonodavstva o sprje\u010davanju pranja novca, klju\u010dni \u010dimbenik je da, ko prodaje ili kupuje<\/strong>. Od stupanja na snagu \u010cetvrte direktive o sprje\u010davanju pranja novca, komercijalni trgovci dragocjenim metalima sami su svrstani me\u0111u obvezane subjekte. Stoga su podlo\u017eni opse\u017enim obvezama du\u017ene skrbi, osobito provjeri identiteta ugovorne strane, dokumentiranju transakcije i, gdje je primjenjivo, podno\u0161enju izvje\u0161\u0107a o sumnjivim aktivnostima kada pojedina\u010dna transakcija (npr. prodaja zlata) prema\u0161uje 10.000,00 EUR. (\u010dlanak 365m(1)(1) Zakona o trgova\u010dkoj regulativi). Kao rezultat toga, prodaje putem posrednika op\u0107enito mogu se lako dokazati i potom se priznaju kao izvor sredstava<\/strong>.<\/p>\n Nasuprot tome, privatne osobe, pri prodaji zlata, nema zakonskih zahtjeva za reviziju i dokumentaciju<\/strong>. U isklju\u010divo privatnim prodajama transakcije se stoga \u010desto odvijaju neformalno ili uklju\u010duju jednostavne bankovne prijenose ili gotovinska pla\u0107anja bez jasnih zapisa, od kojih neki mogu datirati jo\u0161 od prije nekoliko godina. Iz pravnog kuta to je dopu\u0161teno i neproblemati\u010dno. Me\u0111utim, nedostatak dokumentacije kasnije se mo\u017ee pokazati zna\u010dajnim nedostatkom.<\/p>\n Me\u0111utim, \u010dim se prihodi od prodaje zlata usmjere u regulirani financijski sustav \u2013 na primjer, njihovim polo\u017eajem na bankovni ra\u010dun ili prijenosom na burzu kriptovaluta \u2013 primjenjuju se sljede\u0107e: strogi propisi protiv pranja novca<\/strong>. Banke i burze kriptovaluta smatraju se reguliranim subjektima i zakonski su obvezne provjeriti izvor sredstava koje su njihovi klijenti ulo\u017eili.<\/p>\n Ova obveza provjere vrijedi bez obzira na to je li sama originalna prodaja zlata bila podlo\u017ena provjeri ili ne. Za kripto mjenja\u010dnicu jedini odlu\u010duju\u0107i \u010dimbenik je podrijetlo sredstava koja se koriste vjerodostojno, razumljivo i provjerljivo<\/strong> mo\u017ee se ilustrirati.<\/p>\n U praksi se stoga \u010desto doga\u0111a da se prihodi od privatne prodaje zlata bankama ili kripto mjenja\u010dnicama pomno ispituju. \u010cesto nedostaju objektivni dokazi poput ra\u010duna, ugovora ili potvr\u0111enih zapisa o pla\u0107anju. Sama izjava da novac potje\u010de od privatne prodaje zlata op\u0107enito nije dovoljna za ispunjenje zahtjeva provjera protiv pranja novca.<\/p>\n To mo\u017ee dovesti do zamrzavanja ra\u010duna, blokiranja isplata ili dugotrajnih istraga o podrijetlu sredstava. U nekim slu\u010dajevima izvje\u0161taji o sumnjivim aktivnostima mogu se \u010dak podnijeti Uredu za izvje\u0161tavanje o pranju novca pri Saveznom uredu kriminalne policije \u2013 \u010dak i ako su sredstva izvorno ste\u010dena legalno. Glavni problem ovdje nije zakonitost prodaje zlata, nego nedostatak propisne sljedivosti.<\/p>\n Svatko tko planira koristiti prihode od prodaje zlata za kupnju kriptovaluta trebao bi se na ranoj fazi pozabaviti pitanjem izvora sredstava. Posebno u slu\u010daju privatnih transakcija, mo\u017ee biti korisno organizirati tokove pla\u0107anja, vremenske okvire i pozadinske informacije na strukturiran na\u010din prije nego \u0161to se pojave bilo kakvi problemi s bankama ili kripto mjenja\u010dnicama. \u010cak i u slu\u010daju ra\u010duna koji su ve\u0107 zamrznuti, \u010desto je i dalje mogu\u0107e retrospektivno pregledati povijest imovine.<\/p>\n Kao certificirani stru\u010dnjaci za sprje\u010davanje pranja novca<\/strong> i odvjetnici specijalizirani za istra\u017eivanje izvora sredstava<\/strong> Poma\u017eemo na\u0161im klijentima u organizaciji \u010dak i slo\u017eenih struktura imovine na pravno uskla\u0111en i transparentan na\u010din. Poma\u017eemo vam i s pripremom dokumentacije koju zahtijevaju banke i kripto mjenja\u010dnice te s rje\u0161avanjem teku\u0107ih revizijskih postupaka, i zala\u017eemo se \u2013 u mjeri u kojoj je to zakonski mogu\u0107e \u2013 za Ukidanje zamrzavanja ra\u010duna i ograni\u010denja isplata koja su ve\u0107 nametnuta<\/strong> Za personaliziranu konzultaciju, molimo kontaktirajte Roman Taudes<\/a> i Anela Bl\u00f6ch<\/a> na sljede\u0107i telefonski broj 01 3912345<\/a> ili putem e-po\u0161te office@atb.law<\/a> Rado \u0107u pomo\u0107i.<\/p>\n\n\n <\/p>","protected":false},"template":"","categories":[32],"class_list":["post-8398","blog-post","type-blog-post","status-publish","has-post-thumbnail","hentry","category-compliance"],"acf":[],"post-kategorie":"32","_post-kategorie":"field_66d947537140a","post-kurzbeschreibung":"Der Verkauf von Gold ist rechtlich oft unproblematisch \u2013 die sp\u00e4tere Mittelherkunftspr\u00fcfung bei Banken \/ Kryptob\u00f6rsen jedoch nicht. W\u00e4hrend gewerbliche Goldh\u00e4ndler strengen geldw\u00e4scherechtlichen Pr\u00fcfpflichten unterliegen, erfolgen private Goldverk\u00e4ufe meist ohne Dokumentation. ","_post-kurzbeschreibung":"field_66d949fe1efe2","post-beitragsbild":"6792","_post-beitragsbild":"field_66d94a4a1efe3","post-author_post-author-name":"Anela Bl\u00f6ch","_post-author_post-author-name":"field_66d94a801efe5","post-author_post-author-foto":"7314","_post-author_post-author-foto":"field_66d94aa11efe6","post-author":"","_post-author":"field_66d94ee2827ca","yoast_head":"\nU praksi: problemi s dostavljanjem dokaza o depozitima na bankovne ra\u010dune ili na burzama kriptovaluta\u00a0<\/h2>\n
Prakti\u010dne preporuke za djelovanje<\/strong><\/h2>\n