{"id":9245,"date":"2026-08-20T16:48:12","date_gmt":"2026-08-20T14:48:12","guid":{"rendered":"https:\/\/atb.law\/?post_type=blog-post&#038;p=9245"},"modified":"2026-08-20T16:48:12","modified_gmt":"2026-08-20T14:48:12","slug":"provjera-sankcija-pep-a-nacrt-amla","status":"publish","type":"blog-post","link":"https:\/\/atb.law\/hr\/blog-post\/pep-sanktionsscreening-amla-entwurf\/","title":{"rendered":"PEP i provjera sankcija prema nacrtu AMLA-e"},"content":{"rendered":"<p><!-- meetergo widget start --><\/p>\n<p><!-- meetergo widget end --><\/p>\n<h2 class=\"mt-3 -mb-1 text-[1.125rem] font-bold\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"28:1-28:13;1208-1220\" id=\"page-kurzfazit\">Kurzfazit<\/h2>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"30:1-30:464;1222-1685\">Der Entwurf verlangt f\u00fcr beide Pr\u00fcfschritte grunds\u00e4tzlich automatisierte Werkzeuge oder eine Kombination aus Automatisierung und manueller Kontrolle. Rein manuelle Pr\u00fcfungen bleiben nur zul\u00e4ssig, wenn Gr\u00f6\u00dfe, Gesch\u00e4ftsmodell, Komplexit\u00e4t oder Art des Gesch\u00e4fts dies rechtfertigen. Zugleich definiert der Entwurf klare Ausl\u00f6ser, wann erneut zu screenen ist. F\u00fcr kleinere Verpflichtete im Nichtfinanzsektor ist das der sp\u00fcrbarste Kostenpunkt des gesamten Regelwerks.<\/p>\n<h2 class=\"mt-3 -mb-1 text-[1.125rem] font-bold\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"32:1-32:58;1687-1744\" id=\"page-teil-1-identifizierung-politisch-exponierter-personen\">Teil 1: Identifizierung politisch exponierter Personen<\/h2>\n<h3 class=\"mt-2 -mb-1 text-base font-bold\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"34:1-34:28;1746-1773\" id=\"page-wer-gepruft-werden-muss\">Wer gepr\u00fcft werden muss<\/h3>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"36:1-36:72;1775-1846\">Der Entwurf bezieht die Pr\u00fcfung nicht nur auf den Kunden. Erfasst sind:<\/p>\n<ul class=\"[li_&amp;]:mb-0 [li_&amp;]:mt-1 [li_&amp;]:gap-1 [&amp;:not(:last-child)_ul]:pb-1 [&amp;:not(:last-child)_ol]:pb-1 list-disc flex flex-col gap-1 pl-8 mb-3 print:block print:space-y-1\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"38:1-40:117;1848-2029\">\n<li class=\"font-claude-response-body whitespace-normal break-words pl-2\" data-sourcepos=\"38:1-38:20;1848-1867\">der Kunde selbst,<\/li>\n<li class=\"font-claude-response-body whitespace-normal break-words pl-2\" data-sourcepos=\"39:1-39:45;1868-1912\">der wirtschaftliche Eigent\u00fcmer des Kunden,<\/li>\n<li class=\"font-claude-response-body whitespace-normal break-words pl-2\" data-sourcepos=\"40:1-40:117;1913-2029\">gegebenenfalls die Person, in deren Namen oder zu deren Gunsten eine Transaktion oder T\u00e4tigkeit durchgef\u00fchrt wird.<\/li>\n<\/ul>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"42:1-42:170;2031-2200\">Zu pr\u00fcfen ist jeweils, ob es sich um eine politisch exponierte Person, um ein Familienmitglied im Sinne der AMLR oder um eine bekannterma\u00dfen nahestehende Person handelt.<\/p>\n<h3 class=\"mt-2 -mb-1 text-base font-bold\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"44:1-44:29;2202-2230\" id=\"page-wann-gepruft-werden-muss\">Wann gepr\u00fcft werden muss<\/h3>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"46:1-46:44;2232-2275\">Der Entwurf unterscheidet zwei Situationen.<\/p>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"48:1-48:137;2277-2413\"><strong>Vor Begr\u00fcndung der Gesch\u00e4ftsbeziehung oder Durchf\u00fchrung der gelegentlichen Transaktion.<\/strong> Ausgenommen sind die F\u00e4lle des Art. 44 AMLR.<\/p>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"50:1-50:78;2415-2492\"><strong>Fortlaufend bei Bestandskunden.<\/strong> Hier definiert der Entwurf drei Ausl\u00f6ser:<\/p>\n<ol class=\"[li_&amp;]:mb-0 [li_&amp;]:mt-1 [li_&amp;]:gap-1 [&amp;:not(:last-child)_ul]:pb-1 [&amp;:not(:last-child)_ol]:pb-1 list-decimal flex flex-col gap-1 pl-8 mb-3 print:block print:space-y-1\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"52:1-54:129;2494-2838\">\n<li class=\"font-claude-response-body whitespace-normal break-words pl-2\" data-sourcepos=\"52:1-52:44;2494-2537\">eine risikobasiert festgelegte Frequenz,<\/li>\n<li class=\"font-claude-response-body whitespace-normal break-words pl-2\" data-sourcepos=\"53:1-53:172;2538-2709\">unverz\u00fcglich bei neuen Informationen oder \u00c4nderungen der im Rahmen der Sorgfaltspflichten erhobenen Informationen, die Auswirkungen auf die PEP-Einstufung haben k\u00f6nnen,<\/li>\n<li class=\"font-claude-response-body whitespace-normal break-words pl-2\" data-sourcepos=\"54:1-54:129;2710-2838\">unverz\u00fcglich bei \u00c4nderungen und Erg\u00e4nzungen der nach Art. 43 Abs. 5 AMLR ver\u00f6ffentlichten Liste wichtiger \u00f6ffentlicher \u00c4mter.<\/li>\n<\/ol>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"56:1-56:274;2840-3113\">Der dritte Ausl\u00f6ser ist der praktisch anspruchsvollste. Er erfordert eine Beobachtung der ver\u00f6ffentlichten Funktionenlisten und eine Prozessstrecke, die bei \u00c4nderungen unverz\u00fcglich einen erneuten Abgleich des Bestands ausl\u00f6st. Ein rein turnusm\u00e4\u00dfiges Screening gen\u00fcgt nicht.<\/p>\n<h3 class=\"mt-2 -mb-1 text-base font-bold\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"58:1-58:28;3115-3142\" id=\"page-wie-gepruft-werden-muss\">Wie gepr\u00fcft werden muss<\/h3>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"60:1-60:282;3144-3425\">Der Entwurf verlangt automatisierte Screening-Werkzeuge und -Ma\u00dfnahmen oder eine Kombination aus automatisierten Werkzeugen und manuellen Kontrollen. Die Ausnahme f\u00fcr rein manuelle Pr\u00fcfungen kn\u00fcpft an Gr\u00f6\u00dfe, Gesch\u00e4ftsmodell, Komplexit\u00e4t und Art des Gesch\u00e4fts des Verpflichteten an.<\/p>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"62:1-62:283;3427-3709\">Diese Formulierung ist eine Verh\u00e4ltnism\u00e4\u00dfigkeitsklausel, keine allgemeine Befreiung. Wer sich darauf st\u00fctzt, sollte die Begr\u00fcndung dokumentieren. Eine Einzelanw\u00e4ltin mit wenigen Mandaten pro Jahr steht anders da als eine mittelgro\u00dfe Kanzlei mit laufendem Immobilientreuhandgesch\u00e4ft.<\/p>\n<h2 class=\"mt-3 -mb-1 text-[1.125rem] font-bold\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"64:1-64:59;3711-3769\" id=\"page-teil-2-screening-gegen-gezielte-finanzielle-sanktionen\">Teil 2: Screening gegen gezielte finanzielle Sanktionen<\/h2>\n<h3 class=\"mt-2 -mb-1 text-base font-bold\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"66:1-66:18;3771-3788\" id=\"page-der-prufkreis\">Der Pr\u00fcfkreis<\/h3>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"68:1-68:271;3790-4060\">Der Entwurf verpflichtet zur Feststellung, ob Kunden, wirtschaftliche Eigent\u00fcmer sowie jene Rechtstr\u00e4ger oder Personen, die den Kunden kontrollieren oder die Eigentumsvoraussetzungen des Art. 20 Abs. 1 lit. d AMLR erf\u00fcllen, gezielten finanziellen Sanktionen unterliegen.<\/p>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"70:1-70:241;4062-4302\">Besteht der Verdacht einer Umgehung oder Vermeidung, ist zus\u00e4tzlich zu pr\u00fcfen, ob die f\u00fcr den Kunden handelnde Person Sanktionen unterliegt. Der Vertreter wird also nicht routinem\u00e4\u00dfig, aber bei Umgehungsverdacht in den Pr\u00fcfkreis einbezogen.<\/p>\n<h3 class=\"mt-2 -mb-1 text-base font-bold\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"72:1-72:41;4304-4344\" id=\"page-welche-datenfelder-abzugleichen-sind\">Welche Datenfelder abzugleichen sind<\/h3>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"74:1-74:55;4346-4400\">Der Entwurf benennt die Screening-Felder ausdr\u00fccklich:<\/p>\n<ul class=\"[li_&amp;]:mb-0 [li_&amp;]:mt-1 [li_&amp;]:gap-1 [&amp;:not(:last-child)_ul]:pb-1 [&amp;:not(:last-child)_ol]:pb-1 list-disc flex flex-col gap-1 pl-8 mb-3 print:block print:space-y-1\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"76:1-78:265;4402-4888\">\n<li class=\"font-claude-response-body whitespace-normal break-words pl-2\" data-sourcepos=\"76:1-76:114;4402-4515\">bei nat\u00fcrlichen Personen s\u00e4mtliche Vor- und Nachnamen, im Original und beziehungsweise oder in Transliteration,<\/li>\n<li class=\"font-claude-response-body whitespace-normal break-words pl-2\" data-sourcepos=\"77:1-77:108;4516-4623\">bei juristischen Personen der registrierte Name, im Original und beziehungsweise oder in Transliteration,<\/li>\n<li class=\"font-claude-response-body whitespace-normal break-words pl-2\" data-sourcepos=\"78:1-78:265;4624-4888\">bei nat\u00fcrlichen und juristischen Personen, Einrichtungen oder Organisationen zus\u00e4tzlich weitere Namen, Aliase oder Handelsnamen, soweit sie vom registrierten Namen abweichen, sowie <strong>Adressen digitaler Wallets<\/strong>, soweit sie in den Sanktionslisten enthalten sind.<\/li>\n<\/ul>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"80:1-80:373;4890-5262\">Die Aufnahme von Wallet-Adressen in den Katalog der Screening-Felder ist die bemerkenswerteste Neuerung. Sie \u00fcbertr\u00e4gt eine Praxis, die bislang vor allem im Kryptosektor etabliert war, in den allgemeinen Pr\u00fcfstandard. Verpflichtete, die Kryptowerte entgegennehmen oder abwickeln, ben\u00f6tigen daf\u00fcr Datenquellen und Prozesse, die \u00fcber klassisches Namensscreening hinausgehen.<\/p>\n<h3 class=\"mt-2 -mb-1 text-base font-bold\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"82:1-82:24;5264-5287\" id=\"page-umgang-mit-treffern\">Umgang mit Treffern<\/h3>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"84:1-84:383;5289-5671\">Bei einem Treffer sind die Screening-Daten gegen s\u00e4mtliche verf\u00fcgbaren Sorgfaltspflichtinformationen abzugleichen, um festzustellen, ob die Person tats\u00e4chlich Adressat der Sanktion ist. Bei Zweifeln sind alle weiteren verf\u00fcgbaren Quellen heranzuziehen, einschlie\u00dflich \u00f6ffentlicher Quellen wie Register \u00fcber im Eigentum stehende oder kontrollierte Rechtstr\u00e4ger sowie Zentralregister.<\/p>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"86:1-86:155;5673-5827\">Das ist eine Absage an eine rein listenbasierte Trefferbearbeitung. Die Aufl\u00f6sung eines potenziellen Treffers ist eine Analyseaufgabe, keine Klickstrecke.<\/p>\n<h3 class=\"mt-2 -mb-1 text-base font-bold\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"88:1-88:22;5829-5850\" id=\"page-screening-anlasse\">Screening-Anl\u00e4sse<\/h3>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"90:1-90:57;5852-5908\">Der Entwurf nennt drei Mindestanl\u00e4sse f\u00fcr ein Screening:<\/p>\n<ol class=\"[li_&amp;]:mb-0 [li_&amp;]:mt-1 [li_&amp;]:gap-1 [&amp;:not(:last-child)_ul]:pb-1 [&amp;:not(:last-child)_ol]:pb-1 list-decimal flex flex-col gap-1 pl-8 mb-3 print:block print:space-y-1\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"92:1-94:290;5910-6417\">\n<li class=\"font-claude-response-body whitespace-normal break-words pl-2\" data-sourcepos=\"92:1-92:123;5910-6032\">beim Onboarding beziehungsweise vor Begr\u00fcndung der Gesch\u00e4ftsbeziehung oder Durchf\u00fchrung der gelegentlichen Transaktion,<\/li>\n<li class=\"font-claude-response-body whitespace-normal break-words pl-2\" data-sourcepos=\"93:1-93:95;6033-6127\">bei \u00c4nderungen bestehender Listungen oder bei einer neuen Listung nach Art. 26 Abs. 4 AMLR,<\/li>\n<li class=\"font-claude-response-body whitespace-normal break-words pl-2\" data-sourcepos=\"94:1-94:290;6128-6417\">bei wesentlichen \u00c4nderungen der Sorgfaltspflichtdaten eines Bestandskunden, eines wirtschaftlichen Eigent\u00fcmers oder einer kontrollierenden Person, etwa bei \u00c4nderung von Name, Wohnsitz, Staatsangeh\u00f6rigkeit oder Gesch\u00e4ftst\u00e4tigkeit, sofern diese Auswirkungen auf eine Listung haben k\u00f6nnen.<\/li>\n<\/ol>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"96:1-96:116;6419-6534\">Screening und \u00dcberpr\u00fcfung m\u00fcssen ohne unangemessene Verz\u00f6gerung und anhand aktualisierter Sanktionslisten erfolgen.<\/p>\n<h3 class=\"mt-2 -mb-1 text-base font-bold\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"98:1-98:29;6536-6564\" id=\"page-eine-wichtige-abgrenzung\">Eine wichtige Abgrenzung<\/h3>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"100:1-100:319;6566-6884\">Die Erw\u00e4gungsgr\u00fcnde stellen klar, dass Handels- und Wirtschaftssanktionen wie Waffenembargos, Handelsbeschr\u00e4nkungen oder Reiseverbote nicht in den Anwendungsbereich der AMLR und damit auch nicht in den des Entwurfs fallen. Der RTS regelt ausschlie\u00dflich gezielte finanzielle Sanktionen im Sinne des Art. 2 Abs. 49 AMLR.<\/p>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"102:1-102:400;6886-7285\">Diese Abgrenzung entlastet nicht. Sie verschiebt lediglich die Rechtsgrundlage. In \u00d6sterreich ergeben sich Pflichten zur Umsetzung v\u00f6lkerrechtlicher und unionsrechtlicher Sanktionen aus dem sanktionsrechtlichen Rahmen und aus den unmittelbar anwendbaren EU-Verordnungen. Verpflichtete ben\u00f6tigen daher ein Screening-Konzept, das beide Ebenen abdeckt und die jeweiligen Rechtsgrundlagen sauber trennt.<\/p>\n<h2 class=\"mt-3 -mb-1 text-[1.125rem] font-bold\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"104:1-104:53;7287-7339\" id=\"page-datenqualitat-entscheidet-uber-screening-qualitat\">Datenqualit\u00e4t entscheidet \u00fcber Screening-Qualit\u00e4t<\/h2>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"106:1-106:257;7341-7597\">Der Entwurf verlangt an anderer Stelle, dass s\u00e4mtliche Vor- und Nachnamen laut Ausweisdokument erhoben werden und dass Adressangaben einer definierten Struktur folgen. Diese Anforderungen erscheinen formalistisch, wirken aber unmittelbar auf das Screening.<\/p>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"108:1-108:277;7599-7875\">Ein unvollst\u00e4ndig erfasster zweiter Vorname, eine fehlende Transliteration eines kyrillischen Namens oder ein nicht erfasster Handelsname f\u00fchren zu falsch negativen Ergebnissen. Umgekehrt erzeugen unstrukturierte Daten falsch positive Treffer und binden Bearbeitungskapazit\u00e4t.<\/p>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"110:1-110:119;7877-7995\">Die Datenbereinigung im Bestand ist daher kein Nebenprojekt, sondern Voraussetzung f\u00fcr ein funktionierendes Screening.<\/p>\n<h2 class=\"mt-3 -mb-1 text-[1.125rem] font-bold\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"112:1-112:43;7997-8039\" id=\"page-haftungs-und-strafrechtliche-dimension\">Haftungs- und strafrechtliche Dimension<\/h2>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"114:1-114:170;8041-8210\">Verst\u00f6\u00dfe gegen Sanktionsvorschriften sind in \u00d6sterreich strafbewehrt. Hinzu kommen aufsichtsrechtliche Sanktionen und, bei Geldw\u00e4schebezug, die Ankn\u00fcpfung an \u00a7 165 StGB (siehe dazu <a href=\"https:\/\/atb.law\/blog-post\/geldwaesche-in-oesterreich-verteidigung-bei-verdacht-oder-anklage\/\">hier<\/a>).<\/p>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"116:1-116:293;8212-8504\">F\u00fcr die Verteidigung ist entscheidend, dass ein dokumentierter, nachvollziehbarer Pr\u00fcfprozess existiert. Ein Screening-Konzept, das die Ausl\u00f6ser, die verwendeten Listen, die Trefferbearbeitung und die Entscheidungswege festh\u00e4lt, ist im Verfahren regelm\u00e4\u00dfig der wichtigste Entlastungsnachweis.<\/p>\n<h2 class=\"mt-3 -mb-1 text-[1.125rem] font-bold\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"118:1-118:24;8506-8529\" id=\"page-praktische-prufliste\">Praktische Pr\u00fcfliste<\/h2>\n<ol class=\"[li_&amp;]:mb-0 [li_&amp;]:mt-1 [li_&amp;]:gap-1 [&amp;:not(:last-child)_ul]:pb-1 [&amp;:not(:last-child)_ol]:pb-1 list-decimal flex flex-col gap-1 pl-8 mb-3 print:block print:space-y-1\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"120:1-125:89;8531-9216\">\n<li class=\"font-claude-response-body whitespace-normal break-words pl-2\" data-sourcepos=\"120:1-120:140;8531-8670\"><strong>Screening-Felder abgleichen.<\/strong> Werden Aliase, Handelsnamen und Transliterationen erfasst? Ist ein Feld f\u00fcr Wallet-Adressen vorgesehen?<\/li>\n<li class=\"font-claude-response-body whitespace-normal break-words pl-2\" data-sourcepos=\"121:1-121:145;8671-8815\"><strong>Ausl\u00f6ser implementieren.<\/strong> L\u00f6st die \u00c4nderung der Funktionenliste nach Art. 43 Abs. 5 AMLR bei Ihnen tats\u00e4chlich einen Bestandsabgleich aus?<\/li>\n<li class=\"font-claude-response-body whitespace-normal break-words pl-2\" data-sourcepos=\"122:1-122:86;8816-8901\"><strong>Listenaktualit\u00e4t sichern.<\/strong> Wie schnell nach einer neuen Listung wird gescreent?<\/li>\n<li class=\"font-claude-response-body whitespace-normal break-words pl-2\" data-sourcepos=\"123:1-123:99;8902-9000\"><strong>Trefferbearbeitung dokumentieren.<\/strong> Wer entscheidet, auf welcher Grundlage, in welcher Frist?<\/li>\n<li class=\"font-claude-response-body whitespace-normal break-words pl-2\" data-sourcepos=\"124:1-124:127;9001-9127\"><strong>Verh\u00e4ltnism\u00e4\u00dfigkeitsentscheidung begr\u00fcnden.<\/strong> Wenn manuell gescreent wird, muss die Rechtfertigung schriftlich vorliegen.<\/li>\n<li class=\"font-claude-response-body whitespace-normal break-words pl-2\" data-sourcepos=\"125:1-125:89;9128-9216\"><strong>Abgrenzung zu Handelssanktionen kl\u00e4ren.<\/strong> Beide Ebenen brauchen eine Zust\u00e4ndigkeit.<\/li>\n<\/ol>\n<h2 class=\"mt-3 -mb-1 text-[1.125rem] font-bold\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"139:1-139:24;13009-13032\" id=\"page-ihr-nachster-schritt\">Ihr n\u00e4chster Schritt<\/h2>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"151:1-151:287;11473-11759\">Die Einordnung einer Gesch\u00e4ftsbeziehung als geringes oder erh\u00f6htes Risiko entscheidet \u00fcber Aufwand und Haftung. Die zertifizierten Geldw\u00e4schebauftragten Rechtsanw\u00e4lt:innen von ATB.LAW unterst\u00fctzen bei der Ausgestaltung risikobasierter Sorgfaltspflichtprozesse, bei der Definition von Nachweiskatalogen und bei der Dokumentation gegen\u00fcber der Aufsicht.<\/p>\n<p class=\"font-claude-response-body break-words whitespace-normal\" dir=\"ltr\" data-sourcepos=\"143:1-143:41;13268-13308\">Schreiben Sie uns an: Anela Bl\u00f6ch (<a href=\"mailto:bloech@atb.law\">bloech@atb.law<\/a>) Roman Taudes (<a href=\"mailto:taudes@atb.law\">taudes@atb.law<\/a>)<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<hr class=\"border-border-200 border-t-0.5 my-3 mx-1.5\" \/>\n<h2 data-path-to-node=\"48\" id=\"page-faq\">FAQ:<\/h2>\n\n\n<div class=\"schema-faq wp-block-yoast-faq-block\"><div class=\"schema-faq-section\" id=\"faq-question-1784671896470\"><strong class=\"schema-faq-question\"><br>Muss ich als kleines Unternehmen automatisierte Screening-Software einsetzen?<\/strong> <p class=\"schema-faq-answer\">Der Entwurf verlangt automatisierte Werkzeuge oder eine Kombination mit manuellen Kontrollen. Rein manuelle Pr\u00fcfungen bleiben zul\u00e4ssig, wenn Gr\u00f6\u00dfe, Gesch\u00e4ftsmodell, Komplexit\u00e4t oder Art des Gesch\u00e4fts dies rechtfertigen. Die Rechtfertigung sollte dokumentiert werden.<\/p> <\/div> <div class=\"schema-faq-section\" id=\"faq-question-1784671994377\"><strong class=\"schema-faq-question\"><br>Wie oft muss der Bestand auf PEP-Eigenschaft gepr\u00fcft werden?<\/strong> <p class=\"schema-faq-answer\">Die Frequenz ist risikobasiert festzulegen. Zus\u00e4tzlich ist unverz\u00fcglich zu pr\u00fcfen, wenn neue Informationen vorliegen oder die Liste wichtiger \u00f6ffentlicher \u00c4mter nach Art. 43 Abs. 5 AMLR ge\u00e4ndert wird.<\/p> <\/div> <div class=\"schema-faq-section\" id=\"faq-question-1784672026833\"><strong class=\"schema-faq-question\"><br>Sind Wallet-Adressen k\u00fcnftig Teil des Sanktionsscreenings?<\/strong> <p class=\"schema-faq-answer\">Ja, soweit sie in den Listen gezielter finanzieller Sanktionen enthalten sind. Der Entwurf nennt Adressen digitaler Wallets ausdr\u00fccklich als Screening-Feld.<\/p> <\/div> <div class=\"schema-faq-section\" id=\"faq-question-1786891091014\"><strong class=\"schema-faq-question\"><br>Muss auch der Bevollm\u00e4chtigte gescreent werden?<\/strong> <p class=\"schema-faq-answer\">Der Entwurf sieht dies vor, wenn der Verdacht einer Umgehung oder Vermeidung gezielter finanzieller Sanktionen besteht.<\/p> <\/div> <div class=\"schema-faq-section\" id=\"faq-question-1786891113107\"><strong class=\"schema-faq-question\"><br>Fallen Handelssanktionen und Reiseverbote unter den RTS?<\/strong> <p class=\"schema-faq-answer\">Nein. Die Erw\u00e4gungsgr\u00fcnde stellen klar, dass Handels- und Wirtschaftssanktionen au\u00dferhalb des Anwendungsbereichs der AMLR und damit des Entwurfs liegen. Sie ergeben sich aus anderen Rechtsgrundlagen.<\/p> <\/div> <div class=\"schema-faq-section\" id=\"faq-question-1787051113761\"><strong class=\"schema-faq-question\"><br>Was tun bei einem Treffer?<\/strong> <p class=\"schema-faq-answer\">Der Treffer ist gegen s\u00e4mtliche verf\u00fcgbaren Sorgfaltspflichtinformationen abzugleichen. Bei Zweifeln sind weitere Quellen einschlie\u00dflich \u00f6ffentlicher Register heranzuziehen. 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