Pravna pozadina: Zašto banke provode tako rigorozne provjere
U Austriji banke regulira Zakon o sprječavanju pranja novca na financijskim tržištima (FM-GwG) strogo su obvezni provjeriti izvor sredstava koja njihovi klijenti koriste. Zbog svoje (pseudo)anonimnosti kriptovalute se često klasificiraju kao 'visok rizik' od strane odjela za usklađenost poslovanja banaka.
Ako položite veću svotu, banka mora osigurati da novac ne potječe iz ilegalnih izvora. Samo snimka zaslona vaše burze ili jednostavan popis transakcija često nije dovoljan, jer banka mora moći pratiti lanac transakcija ('chain of custody') bez ikakvih praznina.
Zašto ponekad Blockpit & Co. nisu dovoljni
Alati poput Blockpita izvrsni su za usklađenost s poreznim propisima i pružaju čvrstu osnovu za transparentan prikaz izvora sredstava. Ako je broj transakcija prihvatljiv, i pod uvjetom da su podaci ispravno uneseni i klasificirani, banka će biti zadovoljna izjavom iz poreznog alata. Međutim, porezni izvještaj nije forenzički izvještaj, a banke u posljednje vrijeme sve više zahtijevaju potonje, osobito kada postoji velik broj transakcija ili se koriste različiti blockchaini, swapovi, mostovi, DeFi protokoli itd.
-
Kvaliteta podataka: Softver obrađuje samo podatke koje korisnik uvozi. Izvor podataka nije provjeren.
-
Neuspjeh u procjeni pravnih pitanja: Alat ne može potvrditi je li transakcija pravno ispravna ili postoje li rizici u smislu Zakona o pranju novca.
-
Poziv na objektivnost: Banke (kao što su, sve više, Volksbanken ili Sparkassen) zahtijevaju neovisna revizija treće strane, kako bi se smanjili rizici od odgovornosti.
Vanjska procjena kao otvarač vrata
Profesionalno izvješće o podrijetlu sredstava premošćuje jaz između tehničke analize i bankarskih propisa. To je, zapravo, "potvrda" za vašu kripto povijest.
Što stručno izvješće tvrtke ATB.LAW pruža:
-
Forenzika blockchaina: Koristimo profesionalne alate za analizu kako bismo pratili tok vaših kovanica na blockchainu i isključili 'prljave kovanice' (npr. iz hakiranja ili darknet tržišta).
-
Cjelovita dokumentacija: Povezujemo vaše on-chain podatke s vašim off-chain dokumentima (potvrde o kupnji, isplatnice, dokumenti o nasljedstvu).
-
Pravna potvrda: Kao odvjetnici, potvrđujemo vjerodostojnost izvora sredstava, uzimajući u obzir trenutnu pravnu situaciju u Austriji.
Zašto je ATB.LAW pravi izbor za vaše pravno mišljenje o kriptovalutama
Revizija kripto transakcija zahtijeva znanje iz četiri različite discipline. U ATB.LAW-u tu stručnost objedinjavamo pod jednim krovom:
-
Specijalistički odvjetnici: Poznajemo zahtjeve FM-GwG-a i govorimo jezik bankarske usklađenosti.
-
Certificirani službenici za sprječavanje pranja novca: Znamo točno koje 'crvene zastavice' banke traže i kako ih proaktivno riješiti.
-
Forenzičari blockchaina: Analiziramo transakcije izravno na lancu kako bismo provjerili cjelovitost vaše imovine.
-
Partneri porezni savjetnici: Osiguravamo da je procjena u skladu s vašom poreznom situacijom.
Ovaj interdisciplinarni pristup čini naše stručne izvještaje osobito vjerodostojnima za banke i osigurava da vaša sredstva budu oslobođena znatno brže.
Zaključak: Uzmi inicijativu umjesto da reagiraš.
Zahtijeva li vaša banka već vanjsku procjenu? Ili planirate veliku isplatu i želite izbjeći zamrzavanje računa? Nemojte čekati da odjel za usklađenost postavi pitanja na koja ne možete odmah odgovoriti.
Igraj na sigurno. Dobro dokumentirani dokaz o izvoru sredstava za kriptovalute vaša je zaštita od zamrznutih računa i dugotrajnih istraga.
ČPP: Često postavljana pitanja o dokazu o podrijetlu sredstava
1. Koliko košta vanjska procjena kriptovaluta? Troškovi ovise o složenosti vaše povijesti transakcija i količini podataka koje treba pregledati. Rado ćemo vam dostaviti prilagođenu ponudu nakon početnog pregleda.
2. Može li banka zamrznuti moj račun unatoč stručnom nalazu? Banka uvijek ima pravo provoditi provjere. Međutim, mišljenje specijalizirane odvjetničke tvrtke svodi rizik zamrzavanja računa na minimum, budući da izravno ispunjava obveze banke u pogledu dužne pažnje.
3. Koliko je potrebno vremena za izradu stručnog izvještaja? Ovisno o raspoloživim informacijama, obično nam je potrebno između 2 i 4 tjedna da izradimo detaljno izvješće.
4. Moja banka mi je dala kratak rok – hoću li uspjeti? Da, to je scenarij na koji nailazimo gotovo svakodnevno u odvjetničkom uredu.. Čim nam date upute, odmah ćemo kontaktirati vašu banku i obavijestiti je da djelujemo u vaše ime. Obavještavamo banku da se priprema profesionalno vanjsko izvješće o izvoru sredstava. Banke obično bez problema odobravaju produljenje, jer vide da se provjera sada provodi profesionalno. Stoga se možete opustiti: mi ćemo voditi svu komunikaciju s odjelom za usklađenost u vaše ime.
Kontaktirajte nas
Jeste li primili pismo od svoje banke? Trebate li dokaz o podrijetlu svojih sredstava? Niste li platili porez na svoje kriptovalute? Ili jednostavno želite saznati više o dostupnim opcijama?
Molimo vas da nas kontaktirate. Kao usluga na jednom mjestu, procijenit ćemo vaše specifične okolnosti i voditi vas kroz cijeli postupak provjere izvora sredstava. Za daljnje informacije i početnu procjenu, molimo vas da Roman Taudes, Anela Blöch i njezin tim se može kontaktirati u bilo koje vrijeme na office@atb.law ili telefonom na 01 39 12345 dostupno.
