Pozadina: Novčane kazne izrečene litvanskoj instituciji elektroničkog novca
U središtu postupka bila je litvanska institucija elektroničkog novca kojoj je litvanska centralna banka izrekla osam novčanih kazni. Sva kršenja nacionalnih propisa o pranju novca utvrđena su u okviru jedne revizije. Ipak, nadležno tijelo je svako pojedinačno kršenje ocijenilo kao odvojeni, sistematski propust u skladu sa Zakonom o pranju novca Litvanije, i naknadno izrekao pojedinačne novčane kazne u ukupnom iznosu od 370.000 eura.
Dotična kompanija podnijela je žalbu, tvrdeći da je ta kumulacija naknada prekršila zabranu dvostrukog kažnjavanja (ne bis in idem) u pravu EU, kao i princip proporcionalnosti.
Ključno pravno pitanje: Koliko daleko nacionalne vlasti smiju ići?
Sud koji upućuje – Vrhovni upravni sud Litvanije – zatražio je od Suda pravde EU pojašnjenje o tumačenju Član 59 Direktive o sprječavanju pranja novca (EU) 2015/849. Diskusija se posebno usredotočila na sljedeća pitanja:
-
Može li se izreći više novčanih kazni ako su sva prekršajna djela utvrđena tokom jedne inspekcije?
-
Da li se svaki sistemski propust automatski smatra zasebnim propustom koji nosi vlastitu kaznu?
-
Koja ograničenja prema pravu EU-a vrijede za kumulaciju novčanih kazni?
Važna pojašnjenja Sudu pravde EU
1. U jednoj reviziji mogu se izreći više pojedinačnih novčanih kazni.
Sud pravde EU je presudio da član 59. AMLD-a ne sprječava nacionalne odredbe prema kojima se sistematska kršenja – čak i ako su identificirana kolektivno – mogu kažnjavati odvojeno u svakom pojedinačnom slučaju.
✅ Svako sistemsko kršenje može rezultirati zasebnom novčanom kaznom, čak i ako su sva otkrivena tokom iste revizije AML-a.
2. Minimalna harmonizacija omogućava strože nacionalne propise.
Direktiva o pranju novca izričito predviđa samo minimalni nivo harmonizacije. Nacionalni zakonodavci stoga mogu uvesti strože sankcije, pod uslovom da su one proporcionalne, efikasne i odvraćajuće.
✅ Kumulativne novčane kazne – kao u litvanskom slučaju – su dozvoljene prema pravu EU, pod uslovom da imaju preventivni i odvraćajući učinak.
3. Potrebno je poštovati principe prava EU.
Sudije Suda pravde Evropske unije naglašavaju da se, čak i u slučaju višestrukih novčanih kazni, moraju poštovati sljedeći osnovni principi prava EU:
-
Proporcionalnost (bez pretjeranih sankcija)
-
Efikasnost (efikasna primjena pravila o sprječavanju pranja novca)
-
Ne bis in idem (nema dvostruke kazne za identična djela)
✅ Nacionalna praksa mora se ispitati i opravdati od slučaja do slučaja.
Relevantnost za preduzeća i službenike za usklađenost
Presuda ima dalekosežne posljedice za svi subjekti podložni Zakonu o pranju novca (GwG) – uključujući:
-
Kreditne i finansijske institucije
-
Pružatelj kripto usluga
-
Notari, advokati i ovlašteni računovođe
-
druge kompanije koje podležu propisima o sprječavanju pranja novca
Ključne poruke za praksu:
-
Ponovljena krivična djela mogu se kazniti odvojeno.
-
Revizija može rezultirati nekoliko novčanih kazni.
-
Profesionalne strukture za usklađenost su ključne za sprečavanje sistemskih povreda ili njihovo otkrivanje u ranoj fazi.
-
Visina kazne ovisi o ekonomskoj situaciji, spremnosti na suradnju i riziku od ponovnog počinjenja djela.
Zaključak: Jasne smjernice za nadzorne organe i regulisane subjekte
Presuda Suda pravde Evropske unije od 19. juna 2025. godine pruža pravnu sigurnost u pogledu tumačenja člana 59. Direktive o sprječavanju pranja novca. Ona jača sposobnost nacionalnih nadzornih tijela da poduzmu mjere i jasno stavlja da Svako pojedinačno kršenje dužnosti može imati ozbiljne posljedice. – čak i ako se odvija u sklopu istog ispita.
Za preduzeća i one koji su obavezni, ovo znači:
➡️ Svaki propust u internom sistemu usklađenosti za sprečavanje pranja novca može biti skup.
Za Specijalisti u oblasti sprječavanja pranja novca i Advokati specijalizirani za regulaciju finansijskih tržišta nastaju novi izazovi – na primjer, u odbrani od kumulativnih sankcija i optimizaciji internih kontrolnih sistema.
Za dodatne informacije i personalizirane savjete, molimo kontaktirajte Anela Blöch i Roman Taudes Dostupno u bilo koje vrijeme. Molimo kontaktirajte nas na office@atb.law ili telefonom na +43 1 39 123 45.
